Стратегии поведения во время валютных бурь

Здравствуйте, мой дорогой читатель!

Последнее время наблюдаются все более частые валютные сдвиги, что крайне нежелательно сказывается на личных денежных накоплениях.

На фоне ежедневных рисковых колебаний происходящих на валютных рынках происходит метание от одного вида инвестиций к другому, из-за предшествующих действий, кажущихся ошибочными. Инвесторы паникуют, мечтают о том, что бы свое хотя бы сохранить, не говоря уже о том, что бы получить доходность.

Валютные потрясения

Валютные потрясения не щадят личных сбережений

Но, именно в таких условиях и зарабатываются немалые дивиденды. Конечно, же вопрос профессионализма будет определяющим в достижении конечного результата.

Итак, давайте еще раз проанализируем основные инвестиционные ресурсы.

 

Покупка валюты

При всей кажущейся простоте и доступности данного способа, тем более, что нет никаких ограничений по величине суммы, данный метод эффективен при правильном выборе тактики и рассечете точки входа.

Основные практические советы:

1) Никогда не покупайте во время валютной паники, по максимуму цены, и в первом же встречном обменнике. Каждый кто хотя бы раз поступал так, с удивлением обнаруживал, как быстро происходил отыгрыш цены минимум на 50% от предшествующего роста.

2) Покупайте только ликвидные валюты, выполняющие роль резервных: доллар и евро.

3) Менее ликвидные валюты: японская Йена, швейцарский франк, фунты стерлингов и другие, несмотря на их кажущуюся стабильность, при отсутствии анализа и учета состояния макроэкономических показателей происходящих в стране эмитента валюты, их дальнейшее поведение сложно предвидеть.

4) Инвесторы располагающие базовым опытом и отслеживающие фундаментальную аналитику воспринимают швейцарский франк и японскую Йену, в качестве выгодной защиты на фоне нестабильной политической ситуации в Украине, способной повлиять на общемировые валютные изменения.

5) Соотношение покупки доллара и евро держите на уровне 50/50.

6) При необходимости продажи первой продавайте ту валюту, которая максимально выросла в цене от предшествующей покупки.

7) Всегда оставляйте запас в денежной единице своей страны на уровне месячного потребительского минимума, поскольку всегда потребуется осуществлять текущие затраты на собственные нужды.

8) Для более максимальной выгоды при валютных обменных операций подойдет рынок Forex, но надо понимать, что вследствие его высокой волатильности, и, соответственно, высокого уровня заработка, придется не отрываясь от монитора и следить за текущей динамикой тренда, иначе могут быть так же и ощутимые потери.

 

Открытие депозита

Является самым без рисковым инструментом защиты инвестиций. Но, и самым низкодоходным.

Вклады в национальных валютах дают больший процент годового дохода по сравнению с валютными депозитами, хотя последние более надежны в свете курсовых рисков.

Используйте для депозитов мультивалютные счета. Найдите тот банк, который позволит беспрепятственно конвертировать валюты из одной в другую в пределах открытых валютных пар. Тем самым, у вас отпадет необходимость оперативно взаимодействовать с обменниками.

Более подробно о мультивалютных счетах читайте статью.

 

Инвестировать в недвижимость

В современных условиях является не самым доступным способ, из-за рыночных цен на недвижимость граничащих с рыночным максимумом.

Это снижает возможности для ипотечного и кредитного инвестирования. Так же снижается средний уровень жизни.

Поэтому, для приобретения квартиры приносящей рентный доход на уровне 1000 долларов, необходимо инвестировать в нее в 167 раз больше средств.

И, если таких средств своих или заемных нет, то разумно инвестировать в недвижимость на долевых условиях, исходя из того сколько есть.

Лучше всего приобретать жилую недвижимость в среднем ценовом сегменте.

Более подробно об инвестировании в недвижимость читайте в статье.

В коммерческую недвижимость лучше всего делать инвестирование на фоне более глубоких и депрессивных состояний кризиса.

То есть, надо выждать этого момента, который наступит позже.

Как вариант вложить деньги в товары длительного пользования для личных целей, в дорогом ценовом сегменте.

Идея состоит в том, что эти товары можно продать по высокой остаточной стоимости, при этом все время, пока товар будет находиться в собственном использовании, получать выгоду от его использования.

Более подробно об этом читайте статью.

 

Покупка ценных бумаг

Состояние современного кризиса далеко не соответствует картине кризиса 1998 и 2008 годов.

Поэтому инвестирование в акции и облигации — это надежные инвестиционные инструменты.

Наиболее безопасны вложения в сектор государственных или корпоративных облигаций с высоким рейтингом, так называемые «голубые» фишки.

Среди которых компании ориентированные на экспорт: «Татнефть», ЛУКОЙЛ, «Сургутнефтегаз».

В связи с политическим кризисом на Украине перспективны компании электрогенерирующего и энергетического секторов.

Так же перспективны компании потребительского и интернет-производственного направлений.

Рынок вторичных финансовых деривативов позволяет зарабатывать специализированным фондам используя арбитражную стратегию.

Это позволяет снижать риск до уровня 5%, так как 95% времени деньги сохраняются на обычном депозите, а соответственно ни чем не рискуют.

Дивидендные бумаги увеличивают доходность все больше по сравнению с ростом рыночных цен, что делает их более привлекательными.

Например, по прогнозу с акций «Э.ОН Россия», компания выплатит до 50-60% дивидендов с чистой прибыли по результатам года.

Это позволит получить доход в 6,76%-7,20% относительно текущих котировок.

Выплаты по компании Энел ОГК-5 могут составить до 40% от консолидированной прибыли. Это позволит получить до 7,4% на акцию.

Несмотря на минимальную доходность по бумагам этого сектора, она гарантированная и работает по принципу сложных процентов, что позволяет иметь высокую конечную доходность.

В любом случае, данная стратегия позволит получить доходность, которая выше инфляции.

Читайте так же статью о ПИФах.

 

Инвестировать в золото

Особенность золота состоит в том, что оно меньше, чем другие драгметаллы: серебро и платиновая группа, используется в производственно — промышленном секторе, что делает его менее зависимым от факторов экономического роста.

Для этого удобно инвестировать в ОМС (обезличенные металлические счета, более подробно читайте статью) и приобретать золотые слитки с размещением на ответственное хранение в банке, за что не взимается НДС, в отличие от хранения в арендованной ячейке.

Если есть возможность непосредственно взаимодействовать с американским и европейским рынком, то можно там приобретать слитки и драгоценные монеты, которые в небольших количествах можно ввозить в качестве сувениров.

Более подробно об инвестировании  в золото читайте статью.

Удобно инвестировать в сертификаты/акции ETF-фондов, которые в отличие от ПИФов представляют из себя самостоятельно котируемый инвестиционный инструмент.

При этом, инвестирование в золото происходит на более выгодных условиях по соотношению «ликвидность/затраты».

Тем не мене, даже золото не может полностью гарантировать защиту инвестиций, поскольку само все же претерпевает рыночные подвижки.

В период политических нестабильностей наиболее выгодно инвестировать в нефтяные активы, которые начинают бить все рекорды.

 

Составной структурированный продукт

Наиболее надежно инвестировать в свой структурированный продукт.

Данный инструмент сравнительно новый, и позволяет наиболее диверсифицированно собрать свой портфель.

Инвестиционная сумма делится на две части: большая часть вкладывается в низкодоходные и максимально защищенные активы.

Это позволяет иметь гарантированный доход.

Меньшая часть инвестируется в более рисковые активы с высокой доходностью.

Такое соотношение позволяет всегда иметь положительное сальдо баланса прибыли, так как вероятные убытки перекрываются гарантированным доходом.

Хотя список возможных для инвестирования инструментов весьма широк, а так же существует возможность управлять длительностью инвестирования в активы, тем не менее наиболее надежным вариантом остаются инвестиции в состав консервативных портфелей, все компоненты которого сбалансированы.

При этом, если расчетные точки входа еще не достигнуты, рекомендуется подождать, даже если на это уйдет несколько недель.

Итак, мы еще раз с Вами прошлись по основным стратегическим шаблонам позволяющим частным инвесторам и простым гражданам защищать свои личные денежные активы.

Надеюсь, что повторение и комплексное изложение материала пойдет всем нам на пользу.

Учитесь инвестировать и Вы всегда будете при деньгах.

P.S. Если Вы еще не подписаны на мою ультраполезную рассылку, Вы можете сделать это в форме ниже.

Как заработать, сохранить и преумножить? Подпишитесь и получите бесплатные видеокурсы по управлению личными финансами.

Искренне Ваш, Иван Захаров.

Читайте также:

Не упустите возможность сделать доброе дело!

Нажмите на кнопку от Facebook, Vkontakte или Twitter (находятся ниже),
чтобы другие люди тоже получили пользу от этого материала. СПАСИБО!

4 комментария: Стратегии поведения во время валютных бурь

  1. Максим говорит:

    Выбирать отдельные инструменты не имеет смысла для человека, который не может осуществить минимальный анализ ( технический). Любой выбор в сторону любого одного актива будет проигрышным. Безусловно необходимо объединить различные активы, для получения прибыли.

    Ваше мнение о комментарии: Thumb up 1

    • Игорь Козинец говорит:

      Конечно, лучше диверсифицировать свои активы. Но, начинать то придется в любом случае с одного. За ним последует второй, третий и т.д.

      Ваше мнение о комментарии: Thumb up 1

  2. Ярослав говорит:

    Актуально очень. Вот НББ предлагает еще один способ «уберечь кубышку от краха» — валютный опцион. Зафиксировать себе курс евро или доллара и потом отыграться, когда курс еще вырастет. Хорошая идея по-моему. И очень просто, кто не хочет заморачиваться с акциями, ПАМАМИ и ПИФАМИ. Причем опцион при открытии рублевого вклада будет со скидкой и стоит всего 1 коп. за единицу купленной в будущем валюты. Цена за опцион — ниже некуда, поэтому и риска никакого, а в случае высокой инфляции выигрыш на валюте как раз и поможет спасти рублевый депозит

    Ваше мнение о комментарии: Thumb up 1

    • Иван Захаров говорит:

      Валютные опционы только для тех кто разбирается в этом.
      Если не разбираться, то лучше просто в валюте.
      Валютный опцион имеет минимальную цену и явно за 100 руб его реально не купить, т.е. сумма вклада должна быть большая

      Ваше мнение о комментарии: Thumb up 1

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>

← Это не спам! (обязательно отметьте эту галочку)