Остерегайся шулеров работающих в банках

Здравствуйте,  мои дорогие читатели!

Любой человек пользующийся услугами банков, если только он не был в свое время научен личным горьким опытом отношений с банком, может и не подозревать, что в недрах серьезных финансовых структур, получивших лицензию от государства, могут замышляться чистые аферы. И, хотя в это трудно поверить, но эти случаи далеко не единичны, а наоборот, это даже свойственно банкам, но мы об этом узнаем только если информация становиться достоянием гласности.

Банковские аферы

Кредитные аферы

В основном это свойственно тем банкам, где служба безопасности при приеме на работу допускает лиц, не имеющих должного внутреннего уровня ответственности и моральной стабильности, что постоянно побуждает таковых измышлять скрытые схемы мошенничества с деньгами в надежде, что это останется в тайне. Наиболее распространенные виды махинаций происходят в сфере кредитования.

Здесь частой аферой является оформление и выдача кредитов по утерянным паспортам, по паспортам без постоянной прописки, с использованием фиктивных доверенностей.

Так же возможна выдача фиктивных кредитов при наличии доступа к информации о паспортах и к справкам о заработной плате клиентов, что позволяет в электронном режиме заполнив требуемые поля в заявках получить кредитные деньги. Чем проще схема, тем более низкий требуется уровень сотрудника банка для ее выполнения. Иногда достаточно уровня операционистки. Но, бывают схемы в которых

участвуют даже сотрудники службы безопасности. В этом случае объемы кредитных сумм могут исчисляться десятками и более тысяч долларов. Зная об это заранее, надо всегда быть готовым к подобному повороту событий. Ведь данные мошеннические действия совершают люди, которые просто пользуются близким контактом с деньгами, работая прямо в банке. Поэтому, речь во всех этих случаях идет не о криминальности банков как таковых, а о возможности использования банков нечистоплотными работниками банков в своих целях.

Депозитные махинации

Но, самые простые для банка возможности для мошенничества связаны с депозитами. Банки просто досрочно в одностороннем порядке закрывают клиентские депозиты. Деньги, находившиеся на депозитном счете пускаются в оборот.В случае банкротства банка или лишения его лицензии, что в условиях современной действительности является почти ежедневным событием, при отсутствии у клиента каких-либо документов подтверждающих его денежные вклады получить полагающуюся компенсацию от Агентства по страхованию вкладов не получится, так как в реестре вкладчиков банк ранее удалил всю информацию о клиенте.

Так же при получении доступа к личной секретной информации недобросовестные работники могут воспользоваться ею для снятия или перевода денег клиента в свою пользу.При этом суммы на карточном счету могут быть откорректированы не в пользу клиента.

Самым главным документом для подтверждения производимого ранее денежного вклада является договор с кредитной организацией. Причем и его надо предварительно тщательно вычитывать на предмет наличия в нем размытых неопределенностей или временных параметров, опираясь на которые недобросовестные банки будут использовать эти элементы в своих интересах, о чем клиент может даже и не подозревать. При этом, надо не стесняться показаться надоедливым и в самой кредитной организации требовать консультаций по любому не до конца понятному пункту. Кроме того, все кассовые ордера, платежные поручения рекомендуется сохранять, не говоря уже о ежемесячных выписках состояния средств на счете.Так же требуется сохранять все чеки из банкоматов, несмотря на их очень быструю выцветаемость от воздействия лучей света, поэтому рекомендуется сохранять их в темном месте.

Рычаги воздействия на банк

Перечень государственных структур, которые можно использовать при воздействии на банк выглядят следующим образом:

1) Самый действенный это суд общей юрисдикции, с обращением по гражданскому иску.

2) Можно использовать написание жалобы в Центробанк.

3) Контролирующими для банка структурами являются Роспотребнадзор,Федеральная антимонопольная служба России и Росфинмониторниг.

4) В случае явных мошеннических действий с хищением денег со счета привлекать правоохранительные органы прокуратуры, полиции, Следственного комитета.

5) Возможно обращение в мировой суд, если цена иска не превышает 50 тысяч рублей.

6) Не стоит пренебрегать помощью Общества защиты прав потребителей.

Конечно, во всех этих случаях вина лежит на финансовой организации, даже если в конечном итоге правда восторжествует, что, как правило, так и происходит. Но, клиенту от этого не легче, ведь сколько дополнительной головной боли возникает. Поэтому, ничего удивительного нет в том, что доверие в целом к банковской системе неоднозначное. У многих оно просто постепенно исчезает.Такова реальность. Но, к ней надо быть готовым.
P.S. Если Вы еще не подписаны на мою ультраполезную рассылку, Вы можете сделать это в форме ниже.

Как заработать, сохранить и преумножить? Подпишитесь и получите бесплатные видеокурсы по управлению личными финансами.

Искренне Ваш,

Финансовый консультант Иван Захаров.

 

Читайте также:

Не упустите возможность сделать доброе дело!

Нажмите на кнопку от Facebook, Vkontakte или Twitter (находятся ниже),
чтобы другие люди тоже получили пользу от этого материала. СПАСИБО!

Один комментарий: Остерегайся шулеров работающих в банках

  1. Геннадий говорит:

    Мне, кредитному брокеру с 8-летним стажем, все это известно. Чтобы внести посильный вклад в прекращение таких «грехов» сочетаю бизнес кредитного брокера с деятельностью медиатора. Медиатор — новая профессия в мире юристов, это — помощь в разрешении кредитных конфликтов в процессе переговоров, до суда, быстро. Специализируюсь на возврате кредитных долгов, на предотвращении злоупотреблений обеих сторон кредитного договора. В таких банках, как Русский Стандарт, Ренессанс Кредит, Левобережный (в Новосибирске) имею достаточное количество недоброжелателей. К сожалению, часто споры подпадают под действие статьи 404 «Вина кредитора» Гражданского Кодекса РФ. Люди берут — берут кредиты. До 20 кредитов на человека с зарплатой в 25 — 30 тысяч рублей (!!!!). Мой вопрос: куда смотрят соответствующие службы банков ? Не видят огромную кредитную нагрузку, закредитованность заявителей… Почему не видят ? не мое это дело — находить ответы на этот вопрос. Моя задача — оказать помощь заемщику, оказавшемуся на грани голодной смерти и банку, у которого практически нет возможности взыскать сумму задолженности и проценты на нее.

    Ваше мнение о комментарии: Thumb up 0

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>

← Это не спам! (обязательно отметьте эту галочку)